Descargo de responsabilidad: No soy un profesional de impuestos. Esta información tiene fines educativos únicamente y no debe considerarse como asesoramiento fiscal legal. Pregunte a un profesional de impuestos sobre preguntas relacionadas con su situación fiscal específica.
Referencias Rápidas:
Cuando comience un nuevo trabajo en una empresa, deberá completar un formulario de impuestos W-4. Este formulario le indica a tu empleador cuál es tu estado civil para efectos de la declaración de impuestos (por ejemplo, casado, soltero, cabeza de familia) y cuántos impuestos debe retener de cada cheque de pago y enviar al Servicio de Ingresos Internos (IRS) en tu nombre.
5 Razones para Actualizar tu Formulario W-4
También hay situaciones en las que debes actualizar tu formulario W-4 con tu empleador.
Debes hacer esto siempre que tenga un cambio importante en la situación fiscal de tu familia, como por ejemplo:
Consigues un segundo trabajo
Pierdes tu trabajo
Tu esposo/a consigue un nuevo trabajo o deja de trabajar
Te casas o te divorcias
Tienes un bebé o adoptas un niño.
💰 ¿Es bueno recibir un gran reembolso de impuestos? 💰
En realidad no. Recibir un gran reembolso de impuestos significa que estás prestando tu dinero al gobierno libre de impuestos. 💸
Lo que realmente te debes aspirar es a una factura de impuestos de $0 --- $0 adeudados al gobierno y $0 reembolsos.
Completar correctamente tu formulario de impuestos W-4 (y el W-4 de tu esposo/a) lo ayudará a acercarte a este objetivo.
Hay 5 pasos en el formulario W-4. Veamos cada paso.
Paso 1: Personal Information / Ingrese Información Personal
(a) Name/Nombre
Muchos nombres en inglés tienen tres partes: nombre, segundo nombre y apellido.
Por ejemplo: John William Doe
El primer espacio en el formulario W-4 solicita el nombre y la inicial del segundo nombre. La inicial del segundo nombre es la primera letra del segundo nombre, seguida de un punto. Entonces, para esta persona, la sección de nombre se completaría de la siguiente manera:
Nombre e inicial del segundo nombre → John W.
Apellido → Doe
Muchos hispanohablantes tienen dos nombres y dos apellidos, sin segundo nombre. (Consulte tus documentos oficiales emitidos por el gobierno, como pasaporte, licencia de conducir o certificado de nacimiento, si no estás seguro de cómo completar la sección de nombre).
Por ejemplo: Benjamín Miguel Rosales Rodríguez
Nombre e inicial del segundo nombre → Benjamín Miguel
Apellido → Rosales Rodríguez
Address/Dirección
Otro uso del formulario W-4 es que los empleadores recopilen tu dirección postal, que está impresa en tus cheques de pago y utilizada en tu formulario de impuestos W-2 que se te envía en enero.
Si vives en Jackson Hole u otra zona rural, es probable que recibas tu correo en un apartado postal. Por este motivo, debes utilizar tu dirección de apartado postal. (PO es una abreviatura de oficina de correos).
Por ejemplo: PO Box 1234
Nota: Algunos sistemas informáticos no permiten direcciones de apartados postales. Si tu empleador no acepta direcciones de apartados postales, consulte la última sección de la publicación del blog Dirección Física vs. Dirección Postal: Cómo Escribirlas y Cuándo Usarlas para conocer formas alternativas de escribir tu dirección.
City or Town, State and Zip Code / Ciudad o Pueblo, Estado y Código Postal
Al escribir el estado en un formulario, utilizamos abreviaturas de dos letras.
Para Wyoming, la abreviatura del estado es WY.
Para Idaho, la abreviatura del estado es ID.
Algunas ciudades tienen varios códigos postales, así que asegúrete de que la dirección y el código postal sean correctos. En Jackson, Wyoming, tu código postal depende de la oficina postal en la que te encuentra tu apartado.
Para la "antigua" oficina de correos cerca de Town Square, el código postal es 83001.
Para la "nueva" oficina de correos cerca de Target, el código postal es 83002.
Aquí hay algunos ejemplos en el área de Jackson Hole:
PO Box 123 PO Box 3456
Jackson WY 83001 Jackson WY 83002
PO Box 567 PO Box 234
Alpine WY 83128 Victor ID 83455
(b) Social Security Number/Número de Seguro Social
Un número de seguro social tiene tres conjuntos de números (3 dígitos, 2 dígitos, 4 dígitos) separados por guiones. Asegúrete de utilizar guiones al escribir tu número de seguro social.
Aquí hay un ejemplo:
Número de seguro social → 123-45-6789
(c) Filing Status / Estado Civil
Hay tres opciones de presentación de impuestos:
Single or married filing separately/Soltero o casado que presenta una declaración por separado
Married filing jointly or qualifying surviving spouse/ Casado que presenta una declaración conjunta o cónyuge sobreviviente calificado
Head of household/Jefe de hogar
Si es soltero/a y no tienes dependientes o estás casado/a, es fácil seleccionar una casilla. Determinar si eres cabeza de familia es un poco más complicado.
Filing jointly significa que tu y tu cónyuge hacen sus impuestos juntos y presentan una declaración de impuestos al IRS.
Filing separately significa que tu y tu cónyuge hacen cada uno sus propios impuestos.
Head of household es para personas que no están casadas y pagan más de la mitad de los costos de mantener una casa para un dependiente calificado. Lo mejor es utilizar la herramienta Interactive Tax Assistant para determinar si califica para este estado civil: ¿Cuál es mi estado civil para efectos de la declaración?
Los pasos 2 a 4 son opcionales. Complételos sólo si son relevantes para ti.
Paso 2: Múltiples Trabajos o Trabajos del Cónyuge
Complete el Paso 2 si:
tienes más de un trabajo al mismo tiempo, o
estás casado/a, presentas una declaración conjunta y tu y tu cónyuge ambos trabajan
Si uno de los escenarios te aplica a ti, haz UNO de los siguientes:
Utilice el Estimador de Retenciones de Impuestos de IRS para obtener la retención más precisa.
Vaya a la página 3 del formulario W-4 para utilizar la Hoja de Trabajo para Múltiples Trabajos e ingrese los resultados en el Paso 4(c)
Si tu (el contribuyente) tienes solo dos trabajos O tu y tu cónyuge (casados que presentan una declaración conjunta) tienen dos trabajos en total donde los dos ingresos son similares, marque la casilla en 2(c)
Aquí hay un ejemplo de la parte 2(b):
Juan y Carla están casados y presentan una declaración conjunta. Cada uno tiene un trabajo. Juan es carpintero y gana $85,000. Carla es ama de llaves y gana $35,000. En la Hoja de Trabajo de Múltiples Trabajos, busque el trabajo mejor pagado (Juan - $85,000) a la izquierda y el trabajo peor pagado (Carla - $35,000) en la parte superior. Donde las dos líneas se encuentran es la retención de impuestos adicional. Este número debe ingresarse en el Paso 4(c) solo para el trabajo mejor remunerado. En este ejemplo, Juan ingresaría $4,890 en el Paso 4(c) de su W-4. Carla dejaría su Paso 4(c) en blanco o $0.
Step 3: Claim Dependents / Reclamar Dependientes
Si tu y tu cónyuge trabajan, solo uno de ustedes debe completar el Paso 3, generalmente el que tenga un ingreso bruto más alto.
Este paso es el más confuso. Muchas personas afirman tener hijos y dependientes (como familiares en otro país) que en realidad no califican según las definiciones del IRS.
El hecho de que tenga un/a hijo/a y lo mantenga financieramente o envíe dinero a tu familia en otro país para mantenerlo financieramente, no lo califica automáticamente como tu "hijo/a" o "dependiente" en tus impuestos. El IRS tiene muchos requisitos para los créditos fiscales por hijos y otros dependientes.
Según LatinoTaxPro.com, "A partir de 2018, el niño también deberá tener un Número de Seguro Social. Esto significa que…. tus dependientes en México NO podrán reclamar este crédito. Necesitan vivir en tu hogar en los Estados Unidos. y tener un Número de Seguro Social válido."
Para obtener el asesoramiento más preciso, utilice la herramienta Interactive Tax Assistant en la página ¿Mi hijo/dependiente califica para el crédito tributario por hijos o el crédito por otros dependientes? Marca Begin.
A continuación se explica cómo completar esta sección. Veamos las matemáticas por ejemplo:
Digamos que tienes 2 hijos calificados menores de 17 años (16 años o menos al 31 de diciembre del año fiscal).
Línea 1: 2 X $2,000 = $4,000
Digamos que tiene 1 dependiente calificado.
Línea 2: 1 x $500 = $500
El total en la Línea 3 del Paso 3 sería $4,500.
Paso 4: Other Adjustments / Otros Ajustes
Línea 4(a)
Ingrese otros ingresos que recibas que no provengan de un trabajo (como intereses, dividendos e ingresos de jubilación) en la línea 4(a) o déjelo en blanco.
Línea 4(b)
Puedes utilizar la hoja de trabajo de la página 3 para detallar tus deducciones, pero la mayoría de las personas toman la deducción estándar y la dejan en blanco.
Línea 4(c)
Si tu cónyuge también trabaja o tienes un segundo trabajo, 4(c) es donde escribe la cantidad adicional que deseas deducir de cada cheque de pago.
Paso 5: Sign the form / Firma el formulario
Firme y feche el formulario en la sección Sign Here (firme aquí). Tu empleador completará la última sección (Employers Only).
Asistencia fiscal gratuita con VITA
Si tienes conocimientos limitados de inglés, probablemente califique para recibir asistencia tributaria gratuita de Volunteer Income Tax Assistance (VITA). Los voluntarios certificados por el IRS brindan preparación básica gratuita de impuestos con presentación electrónica a personas calificadas. Obtenga más información aquí: VITA (inglés) VITA (español)
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